+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Образец договора банковской гарантии

Содержание

Как выглядит образец договора банковской гарантии? Правила составления

Образец договора банковской гарантии

Бизнес юрист > Гражданское право > Договорное право > Как выглядит образец договора банковской гарантии? Правила составления

Необходимость банковских гарантий связана с финансовыми обязательствами, их обеспечением. Банк или кредитная организация выступают гарантами в таких отношениях. Они обязуются вынести оплаты одной из сторон, подтверждая свое обязательство письменным оформлением. Условия контракта регулируют отношения, которые между сторонами складываются.

Какие стороны участвуют в отношениях?

  • Бенефициар (называется заказчиком или работодателем) – сторона, для которой и выдают банковскую гарантию.
  • Принципал (или банковский клиент) – тот, кому нужна гарантия от банка. Является должником перед третьей стороной по выполнению обязательств.
  • Гарант – тот, кто отвечает за выдачу банковских гарантий.

Как физические, так и юрлица могут получить статус принципала и бенефициара по данным сделкам.

О содержании документа

Стороны договора

Принципал – это лицо, от которого банку поступает вознаграждение за то, что выдается гарантия. Для размеров выплат обязательна отдельная фиксация текстом договора. Обязателен учет данного фактора при заключении сделок между принципалами и бенефициарами.

К нарушителям со стороны кредитных организаций предъявляются регрессорные требования, если не выполняется долговое обязательство. Такие требования тоже имеют определенный размер, заранее фиксируемый в договоре. Подобные записи становятся защитой для банков от неадекватного поведения.

В этом случае и сумма банковских списаний для принципалов не завышается без веских на то оснований. Процедура выплаты денежных средств описывается с использованием того же принципа.

При невыполнении обязательств со стороны должника бенефициар может подать прошение в адрес финансового учреждения.

Тогда необходимо представить доказательства, которые подтверждают, что денежных выплат не поступило, хотя предварительное требование уже имеется.

О сроке действия и формах

Для таких договоров обязательно письменное составление, вместе с указанием на срок действия. Как уже сказано, банковские гарантии становятся способом для обеспечения основных обязательств, но прямая зависимость между этими явлениями отсутствует.

Действие банковских гарантий не завершается, даже если срок самого обязательства истек. И остается актуальной до конца времени, на которое была выдана. Если только свою инициативу не проявляет кредитор. И не требует выплаты компенсации, не отказывается от выплат.

Срок указывается в виде промежутка времени, либо как конкретная дата. Прекращение банковской гарантии запрещено связывать с наступлением определенных событий. Иначе договор будет считаться бессрочным.

Что входит в основные условия?

Вероятность реального получения компенсации снижается, если в документе слишком мало конкретной информации. Юристы советуют проработать каждое условие настолько детально, насколько это возможно. Следующие моменты заслуживают особого внимания:

Важные вопросы

  • Появление обстоятельств форс-мажорного характера. Нужно прописать действия сторон в случае их появления.
  • Договор надо составлять таким образом, чтобы бенефициару не передавали деньги одновременно и гарант, и должник.
  • Отдельный пункт посвящается способу, которым бенефициар получает возмещение. Требуется указать сроки, в которые перечисляются деньги, а также рассматривается требование о выплате гарантии.
  • Нужно определить точный список документов, которые подтверждают невыполнение обязательств со стороны должника.
  • Стороны отношений указываются в части, которая называется преамбулой.

О правах и обязанностях гарантов

Гаранты могут самостоятельно определять размер и объем своих обязанностей в конкретном договоре. Выбирать можно из нескольких доступных вариантов:

  • выплата неустойки в размерах и в сроки, указанные в соглашении
  • обязанность выдачи определенной суммы
  • отсутствие какой-либо ответственности
  • возмещение бенефициарам убытков или расходов

Бенефициар должен ответственно подходить к выбору того, кто может служить гарантом. Иначе положение окажется невыгодным. Либо сторона вообще останется ни с чем.

На срок гарантии тоже стоит обращать внимание всем сторонам.

Когда договоры гарантии могут быть прекращены?

Он прекращается в тот же момент, когда прекращается выполнение обязательств. Такая ситуация складывается по основаниям, указанным в Гражданском Кодексе, в статье 378:

  • отказ от прав со стороны бенефициаров
  • кончается срок, указанный в самой гарантии
  • производится выплата денежных средств в пользу бенефициара

Какой бывает банковская гарантия

  • В пользу органов, отвечающих за налоги. Компания гарантирует, что уплатит все, что нужно в ФНС. Если договор касается суммы НДС, то налогоплательщик получает право вернуть ее, если она заявлена к возмещению в налоговой декларации. Это происходит еще до того, как завершается камеральная проверка. Проволочки отсутствуют, клиенты получают свои средства в максимально короткие сроки. Гарантом может выступать только банк, соответствующий определенным критериям.Виды гарантии
  • На то, что платеж по авансу будет возвращен. Заказчик может оплатить аванс после того, как заключит контракт с компанией на услуги или поставки по товарам. Размер аванса может достигать 30% от общей стоимости, указанной в договоре. Но перед решением вопросов с оплатой обязательно предоставление гарантии на то, что аванс вернут. Тогда заказчик будет уверен в том, что исполнитель потратит деньги на строго определенные цели. Банк возвращает денежные средства при выявлении любых несовпадений.
  • Таможенная. Письменное обязательство, которое выдается банком таможенным органам. Гарантирует, что компания заплатит все платежи, связанные с работой данных органов. Возможность получить отсрочку сроком до 1 года и дольше. Но такие гарантии выдаются лишь банками, которые входят в специальный реестр.
  • Тендерная. Обычно требования по оформлению выдвигают те, кто организовал торги. Устраняет сразу несколько рисков:
  1. Отказ победителя в тендере от заключения договора, либо исполнение обязательств ненадлежащем виде.
  2. Участники торгов не отзовут заявку после того, как кончится время на ее предоставление.

Проведение тендеров всегда считалось рискованным мероприятием. Гарантия позволит заказчику не только защитить себя и интересы, но и сразу отсеять недобросовестных партнеров.

  • На исполнение обязательств. Важно для контрактов на уровне государства и муниципальных образований. Составление контракта – обязанность компании, чьи представители победили в торгах, иначе получение госзаказа невозможно. Именно эта компания пишет о том, что банк перечислит определенные средства заказчику, если обязательства выполняются не в полном объеме.

Обеспечение для банковских гарантий

Для поручения банка используется не то имущество, которое ему принадлежит. А те объекты, что становятся залогами для гарантии. Такое имущество будет реализовано банком, если обязательства вовремя не выполняются. Гарантийное возмещение выплачивается из вырученных средств. Роль обеспечения обычно передается активам вроде:

Тщательное изучение договора

  • гарантийных обязательств, оформляемых другими банками
  • поручительства фонда поддержки предпринимателей
  • гарантийных обязательств от субъектов и муниципальных образований в РФ
  • решения по поручительству от собрания с собственниками
  • бумаг с объявленной ценностью, вексельных доходов
  • ценностей в товарно-материальном обороте
  • технических средств
  • машин
  • недвижимого имущества

О стоимости и законодательном регулировании

Принципалы выплачивают комиссионный сбор за сам факт предоставления гарантии от банка. Обычно она составляет 1-8% от общей суммы гарантийного покрытия. Величина покрытий во многом определяется тем, в каком положении находится принципал. Влияет на это и разновидность залогового обеспечения. И другие риски, которые понижают, либо повышают риски для финансовой организации.

За открытие и ведение расчетного счета тоже взимается дополнительная плата. В разных банках тарифы на эту услугу отличаются. Месячная оплата не превышает 1-3 тысяч рублей.

Важное значение имеют платежи при наступлении гарантийных случаев. При невозможности исполнить обязательства в полном виде со стороны принципала, перед бенефициаром начинают расплачиваться кредитные организации. Клиент возвращает не только сумму, но и проценты за ее использование. Ставки примерно такие же, как и в программах по обычным кредитам.

Согласно закону, выдача гарантий доступна только банкам, которые входят в специальные перечни. При предоставлении услуги банки должны предоставить клиентам выписки из таких перечней, подтверждающие официальную регистрацию.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: http://PravoDeneg.net/civil/contract/obrazets-dogovora-bankovskoj-garantii.html

Образец договора банковской гарантии

Образец договора банковской гарантии

Обеспечение банковского учреждения способствует четкому исполнению условий договорного соглашения и минимизирует финансовые риски. Оно необходимо при сотрудничестве с объектами государства, а также с коммерческими крупными организациями.

Предоставляется путем перевода определенной суммы заказчику, которая должна храниться на его счете, пока будут исполняться условия договора. Обеспечением еще может быть банковская гарантия.

Договорное соглашение, по которому предоставляется банковское гарантирование, является наиболее востребованным средством в сфере финансов. Оно обеспечивает осуществление соответствующих выплат.

Компания, предоставляющая кредит, должна приложить к нему гарантию, подтверждая состоятельность стороны, исполняющей договорные обязательства.

В сущности, для государственных контрактов гарантирование от банковского учреждения считается вспомогательным способом защиты от недобросовестных организаций либо физических лиц. Подобный документ придает убежденности в реализации трудовой деятельности либо предоставлении услуг, не нарушая установленные сроки, защищая в полной мере потребности заказчика.

Юридические лица любой масштабности на сегодняшний день часто сотрудничают с компаниями, находящимися в государственной собственности. Ведь они, как правило, занимаются крупными заказами, наиболее выгодными для исполнителя, а также вовремя и исправно оплачивает обязательства контракта.

Также государство вносит своевременно и бесперебойно оплату за предоставленную работу. В связи с перечисленными положительными моментами государственные учреждения пользуются популярностью и авторитетом.

В свою очередь, объекты, принадлежащие государству, обеспечивают защиту, связанную с возможными финансовыми потерями, в виде банковского гарантирования. Для этого выбранный после проведения конкурса исполнитель должен представить необходимые документы вместе с гарантией финансового учреждения. С победителем тендера заключается контракт с указанием пунктов:

  • внесение залоговой суммы;
  • страхование от невыполненных обязанностей;
  • заключение договора банковской гарантии.

Основные положения и существенные условия

При оформлении договорного соглашения о поручительстве финансовой организации, у получателя должна быть уверенность в легитимности данной компании и присутствии ее в государственном реестре.

Кроме этого, следует убедиться в компетентности сотрудника банковского учреждения, подписывающего указанный документ. В контракте необходимо указать на срочность бумаги и невозможность отказаться от исполнения собственных обязательств.

Гарантирующие бумаги могут быть условными и безусловными. Вторые означают возмещение поручителем полной суммы по указанному документу, если потребует бенефициар.

Первый вариант договора требует подтверждения получателем невыполненных обязательств принципала, в соответствии с контрактом. Финансовое учреждение предоставляет денежную сумму, указанную в договорном соглашении. Данный контракт представляет ряд существенных условий, состоящих из следующих разделов:

  1. Оценка обеспечения, проводимая по согласию обоих участников. Показатели оценки либо стоимости зависят от периода действия и суммы гарантии. Размер максимальной стоимости составляет 30% от величины займа;
  2. Сроки реализации. Согласовывают обе стороны. Время на исполнения обязательств дается примерно от 3 до 15 дней с момента заключения договора.
  3. Хранение денежных средств. Обычно остаются в банковском учреждении. Чаще при неисполнении условий договора сумму получает заказчик. Исполнитель тоже имеет право на хранение денег у себя.

Согласно Ф3 №44, условиями контракта предоставления обеспечения финансовой организацией являются:

  • подробное наименование банка, выдающего гарантию;
  • названия обеих сторон соглашения;
  • сумма по контракту;
  • период, на который выдается.

Нормативная база

Договор банковской гарантии регулируется нормативными правовыми источниками, указанными в:

Сбор сопутствующих документов

В пакет документов для разных кредитных организаций входят бумаги, в соответствии с запросом от каждой из них. Перечень обязательной документации, которая потребуется любому банковскому учреждению, состоит из:

  • заявления на получение банковского обеспечения, составленного в соответствии с бланком организации;
  • сведений о физическом лице, получающем данный документ, заполненных по форме анкеты;
  • копий бумаг учредительного характера, доказывающих права главы компании либо других представителей, компетентных выполнять конкретные действия для данного юридического лица;
  • последних финансовых отчетов и пояснений к ним;
  • плана будущего договора;
  • оригинала поручительства финансовой организации и соглашения о его предоставлении.

Подлинный документ отдается заказчику на хранение. В свою очередь, письменное согласие банка на его выдачу, вместе с актом о приеме-передаче, а также скопированным экземпляром контракта на гарантию направляется поставщику.

На основании данного договора предоставляется банковская гарантия. После получения оплаты за комиссионный сбор, указанный в соглашении, финансовая компания может подтвердить выдачу данного поручительства.

Заключая контракт банковского гарантирования, оба его участника договариваются обо всех условиях, обязанностях и правах каждой стороны.

Процесс составления договора разделяют на этапы:

  1. Со стороны принципала, то есть исполнителя, направляется гаранту либо получателю заявление в письменной форме, с просьбой предоставить гарантию от финансовой организации.
  2. Банковское учреждение после изучения заявки решает, удовлетворить ее или отклонить.
  3. Исполнителю необходимо также подготовить и направить в кредитную организацию соответствующие документы о финансовом положении компании, подтверждающие положительную кредитную историю, отсутствие долгов.
  4. Получив положительный ответ от банка, принципал подписывает с ним контракт, с подробным указанием нюансов соглашения, размера обеспечения кредитного учреждения, обязанностей и прав участников договора.
  5. Получатель оплачивает комиссию за составление и предоставление гарантии.
  6. Исполнителю выдают бумагу, в которой прописаны сроки действия, как и в какой момент производится оплата, необходимые сопутствующие документы.
  7. Бенефициар получает контракт.

На последней странице документа требуется отразить реквизиты кредитной организации и исполняющей стороны, вместе с подписями участников и печатями.

Гражданский кодекс Российской Федерации — основной правовой документ, который регулирует взаимодействие заказчика по отношению к исполнителю.

Сроки действия

По Федеральному закону № 44 гарантийное обеспечение может быть действительно один и более месяцев дольше периода выполнения контрактных обязательств. Устанавливая период действия договора, следует учитывать сроки годности поставляемой продукции, если они существуют.

Действие банковской гарантии начинается со дня ее выдачи, при отсутствии других условий. Обычно любой банк уведомляет клиентов, на какой срок представляет гарантию, равный, к примеру, от одного месяца до трех лет, когда заемщиком выполняются дополнительные требования, выставленные кредитной организацией.

Итак, договор банковской гарантии обеспечивает удобное и надежное исполнение обязательств каждой заинтересованной стороны. В настоящее время он наиболее актуален ввиду нарастающего числа недобросовестных партнеров.

Что такое банковская гарантия и как ее получить? Ответ на вопрос — на видео.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: http://znaybiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/kontragenty/dogovornye-otnosheniya/bankovskaya-garantiya.html

Договор банковской гарантии – образец поручительства: условия и расторжение

Образец договора банковской гарантии

 , именуемое(ый, ая) в дальнейшем , в лице  , действующего(ей) на основании ,

 Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , действующий(ая) на основании свидетельства о государственной регистрации № от г., выданного ,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

заключили настоящий  (далее по тексту – Договор) о нижеследующем:

1.

Предмет договора

1.1.

 обязуется оплатить денежную сумму, указанную в п. 1.2 Договора, по представлении  (далее по тексту ) письменного требования (далее – по тексту – Требование) в случае неисполнения  обязательств по  № от г. (далее по тексту – Основное обязательство). Договор заключается с целью обеспечения исполнения  Основного обязательства.

1.2.

 обязуется выдать Гарантию на  ()  (далее по тексту – Сумма гарантии) в течение  календарных дней со дня вступления в силу Договора.

1.3.

Выплата Суммы гарантии осуществляется   после получения Требования в письменной форме с обязательным приложением следующих документов: .

В Требовании должно быть указано, в чем состоит нарушение  Основного обязательства.
1.4.

Принадлежащее  по Договору право требования к  может быть передано другому лицу.

Передача  прав по Договору другому лицу допускается лишь при условии одновременной уступки тому же лицу прав по Основному обязательству.

2.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу с г. и действует до г.

3.

Права и обязанности сторон

3.1.1.

Не требовать от  возмещения сумм, уплаченных  по Гарантии.

3.1.2.

По получении Требования  без промедления уведомить об этом  и передать ему копии Требования со всеми относящимися к нему документами.

3.1.3.

Рассмотреть Требование  с приложенными к нему документами, указанными в п. 1.3 Договора, в течение  дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж .

3.1.4.

В случае приостановления платежа сообщить  и  о причинах и сроке приостановления платежа незамедлительно.

3.2.1.

За выдачу Гарантии оплатить  вознаграждение в размере и порядке, предусмотренном Договором.

3.2.2.

Предоставить по Гарантии дополнительное обеспечение в виде:

3.2.2.1.

Размещения денежных средств на депозите у .

3.3.1.

Требовать от  возмещения сумм, уплаченных  не в соответствии с условиями Гарантии или за нарушение обязательств  перед .

3.3.2.

Отозвать Гарантию при наступлении следующих обстоятельств: .

3.3.3.

Отказать  в удовлетворении Требования, если это Требование либо приложенные к нему документы не соответствуют п.п. 1.3, 2.1 Договора.

 должен немедленно уведомить  об отказе удовлетворить его Требование.

3.3.4.

Приостановить платеж на срок до семи дней, если он имеет разумные основания полагать, что:

– какой-либо из представленных ему документов является недостоверным;

– обстоятельство, на случай возникновения которого независимая гарантия обеспечивала интересы , не возникло;

– Основное обязательство , обеспеченное независимой гарантией, недействительно;

– исполнение по Основному обязательству  принято  без каких-либо возражений.

3.4.1.

Не возмещать  сумм , уплаченных   по Гарантии.

4.

Вознаграждение и порядок расчетов

4.1.

 За выдачу Гарантии  оплачивает  вознаграждение в размере  () процентов от Суммы гарантии.

4.2.

Оплата по Договору осуществляется в порядке, предусмотренном Графиком платежей (Приложение № к Договору), являющимся неотъемлемой частью Договора.

4.3.

Почтово-телеграфные и иные расходы , связанные с исполнением  Договора не входят в стоимость вознаграждения  и возмещаются .  оплачивает вышеуказанные расходы  в течение  банковских дней со дня .

4.4.Способ оплаты по Договору: перечисление денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на расчетный счет . При этом обязанности в части оплаты по Договору считаются исполненными со дня списания денежных средств банком со счета .

5.

Ответственность сторон

5.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с Договором и законодательством России.

5.2.

Неустойка по Договору выплачивается только на основании обоснованного письменного требования Сторон.

5.3.1.

В случае нарушения срока, указанного в п. 3.1.4 Договора  обязуется оплатить  пени в размере  за каждый день просрочки, но не более .

5.4.1.

При нарушении  сроков оплаты, установленных Договором  выплачивает  пени в размере  процентов от вознаграждения за каждый день просрочки платежа, но не более  процентов.

5.4.2.

При нарушении п. 3.2.2 Договора  обязуется выплатить  штраф в размере .

6.

Основания и порядок расторжения договора

6.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным Договором и законодательством.

6.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение  календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

6.3.

 вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случаях:

6.3.1.

Неоплаты вознаграждения  в размере и порядке, предусмотренном п.п. 4.1, 4.2 Договора.

6.3.3.

Не предоставления  обеспечения Гарантии в соответствии с п. 3.2.2 Договора.

7.

Разрешение споров из договора

7.1.

Претензионный порядок является обязательным. Спор может быть передан на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии.

7.2.

Споры из Договора разрешаются в судебном порядке в .  

8.

Форс-мажор

8.1.

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от Сторон обстоятельств.

8.2.

Сторона, которая не может выполнить обязательства по Договору, должна своевременно, но не позднее  календарных дней после наступления обстоятельств непреодолимой силы, письменно известить другую Сторону, с предоставлением обосновывающих документов, выданных компетентными органами.

8.3.

Стороны признают, что неплатежеспособность Сторон не является форс-мажорным обстоятельством.

9.

Прочие условия

9.1.

Стороны не имеют никаких сопутствующих устных договоренностей. текста Договора полностью соответствует действительному волеизъявлению Сторон.

9.2.

Вся переписка по предмету Договора, предшествующая его заключению, теряет юридическую силу со дня заключения Договора.

9.3.

Стороны признают, что если какое-либо из положений Договора становится недействительным в течение срока его действия вследствие изменения законодательства, остальные положения Договора обязательны для Сторон в течение срока действия Договора.

9.4.Договор составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из Сторон.

10.

Список приложений

10.1.

Приложение № — График платежей.

11.

Адреса, реквизиты и подписи сторон

: юридический адрес – ; почтовый адрес – ; тел. – ; факс – ; e-mail – ; ИНН – ; КПП – ; ОГРН – ; р/с –  в  к/с ; БИК .

:  место регистрации – ; почтовый адрес – ; тел. – ; факс – ; e-mail – ; ИНН – ; ОГРНИП – ; р/с –  в  к/с ; БИК ; паспорт:  выдан  г. , код подразделения .

Источник: https://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovory-obespecheniya-ispolneniya-obyazatelstv/bankovskoy-garantii/

Договор поставки с банковской гарантией – образец, условия, стороны

Образец договора банковской гарантии

Договор о банковской гарантии позволяет оградить заказчика от недобросовестности исполнителя и от возможных финансовых потерь. Документ о поставке представляет собой соглашение, согласно которому поставщик обязуется поставить товар или услугу покупателю по определенным условиям.

Определение

Прежде чем разбирать договор поставки, необходимо уточнить, что собой представляет банковское ручательство, на которое он опирается.

Банковская гарантия – документ, оформляемый в письменной форме, который гарантирует бенефициару уплату денег гарантом в случае неисполнения принципалом своих обязательств.

Гарант – финансовая организация, выступающая посредником между исполнителем и заказчиком. Он обязует уплатить заказчику компенсацию, если исполнитель не выполнит своих обязательств.

Бенефициар – покупатель, заказчик, который получает либо товар (услугу), либо денежное возмещение.

Принципал – компания-исполнитель, поставщик, обязующийся исполнить требования контракта.

Классификация

Заключая договор снабжения, заказчики все чаще стали обращаться к этому инструменту как банковская гарантия.

Сегодня законодательство устанавливает следующую группу банковских гарантий.

По обеспечению

Залог финансового учреждения по обеспечению подразделяется на:

  1. Покрытое. Гарантия, которая подтверждена внесенными деньгами на счет обеспечения;
  2. Не покрытое. Обеспечение, подтверждаемое любым видом имущества поставщика.

По характеру

Залоговые поручения по характеру можно поделить на:

  1. Отзывные. Залог финансовой организации, который может быть изменен или отозван поставщиком без ведома заказчика;
  2. Безотзывные. Неизменный документ о гарантиях, который нельзя менять или отзывать без согласия бенефициара.

По назначению

  1. Обеспечение платежа. Гарантии выплаты средств за выполненные работы или экспортированные услуги;
  2. Залог исполнения. Ручательство исполнения обязательств перед покупателем в срок;
  3. Тендерная гарантия. Соглашение для обеспечения надежности участников тендера перед заказчиком;
  4. Гарантия аванса.

    Залог разумного применения аванса поставщиком перед покупателем и его возврата в случае неисполнения условий;

  5. Таможенное обеспечение. Налаженный процесс взаимодействия таможенных органов с участниками торгов;
  6. Обеспечение документа.

    Залог ответственности грузоперевозчика в случае отсутствия у него документов, подтверждающих груз.

По условиям исполнения платежей

В данном случае поручительства делятся на:

  1. Безусловные. Ручательство, выплачиваемое покупателю по первому письменному требованию без исполнения предписанных условий и предоставления документов;
  2. Условные. Выплата гарантийных средств по письменному требованию заказчика при предъявлении им документов и выполнении предписанных условий.

Банковская гарантия в договоре обеспечения является безотзывной и срочной. То есть банк не имеет права разорвать соглашение без согласования с бенефициаром.

Договор поставки с банковской гарантией

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой выдается заказчиком, оформляется следующим образом:

  1. Следует указать дату, до которой поставщик обязан выполнить поставленные условия. Также уточняется срок, в течение которого действует соглашение о банковской гарантии;
  2. В случае невозможности исполнить требования в срок, поставщик должен обратиться к заказчику с просьбой о продлении срока снабжения. Если стороны не пришли к взаимопониманию, считается, что принципал нарушил условия соглашения, а заказчик вправе требовать гарантийное возмещения за невыполненные обязательства;
  3. Поставщик после заявления о его победе в тендере или после заключения договора с заказчиком должен сообщить последнему о наличии банковской гарантии;
  4. Если поставщик не справился с требованиями договора, то сумма гарантии, прописанная в конкурсных документах, и будет той суммой, на которую может претендовать бенефициар;
  5. Заказчик должен получить соглашение в течение десяти рабочих дней, согласно законодательству.

Стороны договора поставки

Сторон в договоре две:

Поставщиком выступают компания или предприниматель, обязующиеся поставить в указанные сроки товар или услугу.

Заказчиком выступает сторона, обязующаяся принять товар (услугу)  и во время произвести оплату. Помимо коммерческих организаций, заказчиком может выступать и государство. В данном случае оформляется государственный контракт на поставку.

Исходя из основных требований, предъявляемых документу, стороны имеют следующие права и обязанности.

Обязанности и права исполнителя:

  1. Передача в указанный срок товара (услуги) в том количестве, ассортименте и установленной цене, которые предусмотрены договором, а также передача соответствующих документов, имеющих непосредственное отношение к товару (услуге);
  2. Доставка товара до места назначения;
  3. Страхование товара (если это прописано в договоре);
  4. Возможность требовать от заказчика преждевременной оплаты, выбора способа доставки товара (услуги) и определения условий исполнения поставленных обязательств.

Обязанности и права заказчика:

  1. Принятие поставляемых товаров (услуг), своевременная оплата;
  2. Извещение исполнителя о нарушениях условий договора;
  3. Осмотр поставленного товара (проверка услуг) в установленный законодательством срок и согласно правилам делового оборота;
  4. Проверка количества и качества поставленных услуг или товара;
  5. Право требовать надлежащего исполнения всех условий;
  6. Предъявлять требования к исполнителю, предусмотренные ст.475 ГК РФ, при поставке товара ненадлежащего качества (некачественно выполненных услуг);
  7. Право докупить неполученный от поставщика товар с отнесением на него всех предусмотренных данным действием расходов.

Условия

Учитывая ст.432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами достигнуто согласие по всем его существенным условиям. Существенными считаются предмет, условия, подтвержденные законодательством и иными правовыми актами.

Рассмотрим подробнее основные условия договора:

  • Предмет. Сюда входит условие о товаре, его название, количество и качество. Стороны договора должны определить точное название товара (услугу), чтобы не было возможности подменить его, указать номер стандарта, технические условия и иные необходимые документы и условия, которым соответствует товар (услуга). Также указывается количество или вес. Непременным условием предмета является качество товара (услуги). Данный критерий, согласно ст.469 ГК РФ, подразумевает соответствие товара (услуги) уровню требований закона или договора поставки. Следовательно, заказчик должен получить товар или услугу надлежащего качества.
  • Срок поставки. Данный пункт предусматривает в договоре период, в течение которого поставщик должен выполнить обязательства перед заказчиком. Согласно закону, срок определяется календарной датой.

Образец договора можно посмотреть тут.

Преимущества

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой должен быть у заказчика, помогает обеим сторонам наладить работу, сделав ее максимально честной и прозрачной.

К основным преимуществам такого документа можно отнести:

  1. Получение гарантийной компенсации от гаранта в случае недобросовестности принципала;
  2. Появление у поставщика стимула к качественному исполнению обязательств;
  3. Наличие банковской гарантии для договора поставки свидетельствует о финансовой стабильности компании-исполнителя.

Подводя итоги, можно сказать следующее: из-за нестабильной экономической ситуации, а также участившихся случаев мошенничества, предоставление банковской гарантии для договора поставки наиболее резонный способ заключить хорошую застрахованную сделку без рисков.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Close Window

Loading, Please Wait!

This may take a second or two.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/dogovor-postavki-s-bankovskoj-garantiej-obrazec.html

Образец договора банковской гарантии – скачать пример

Образец договора банковской гарантии

Добавлено в закладки: 0

Банковская гарантия является одним из самых эффективных и надежных методов обеспечения надлежащего исполнения обязательств для бенефициара (кредитора).

Договор банковской гарантии являет собой обязательство банка или другого кредитного учреждения, а также гаранта (страховой организации) дать по просьбе принципала (другого лица) письменное обязательство оплатить бенефициару (кредитору принципала) соответственно с условиями обязательства, даваемого гарантом, деньги при представлении бенефициаром письменного требования о ее оплате (статья 368 Гражданского Кодекса РФ).

Поэтому предоставление банковской гарантии позволяет провести надлежащее исполнение принципалом обязательства (к примеру, договора поставки).

При ненадлежащем исполнении принципалом обязательства (к примеру, несвоевременной оплаты товара), бенефициар дает требование об уплате суммы гарантии в письменной форме с приложением документов, которые указаны в образце договора банковской гарантии.

Бенефициар в требовании или в приложении к нему обязан указать, что именно нарушил принципал по основному обязательству (например – несвоевременная оплата товара). Гарант после этого оплачивает бенефициару сумму, на которую банковская гарантия выдана или в ее оплате отказывает.

Основания отказа в удовлетворении требования бенефициара оплатить сумму гарантии:

  • Документы или требование представлены гаранту по завершении срока, определённого в договоре (статья 376 Гражданского Кодекса РФ).
  • Документы, которые приложены к требованию, условиям договора не соответствуют;
  • Требование условиям договора не соответствует.

Договор о предоставлении банковской гарантии можно выдавать в обеспечение какого-либо обязательства принципала, однако зачастую выдается для обеспечения:

  • Заключения контракта при выигрыше тендера принципалом. Цель – компенсировать расходы бенефициара на то, чтобы провести новый тендер;
  • Исполнения контракта (договора). Цель этого соглашения – компенсировать ущерб, который был понесет бенефициаром ввиду невыполнения контракта (договора) принципалом;
  • Надлежащего технического обслуживания оборудования, смонтированного принципалом, в период времени, который обусловлен сторонами;
  • Возврата платежей. Цель – компенсировать предварительную оплату бенефициаром и денежную сумму, не возвращенную принципалом. Данный вид гарантии может использоваться по отношению к любому виду контракта, который содержит условие о предварительной оплате;
  • Покупки ценных бумаг. Цель – обеспечить выплату гарантом стоимости акций акционерам, которые продают собственные акции, когда лицо, которое приобрело эти акции, не оплатило прежним акционерам стоимость акций;
  • Своевременного вывоза оборудования или импортных товаров, которые были ввезены временно в Российскую Федерацию на период строительства, для принятия участия в выставке и так далее и не облагаются налогами.

Стороны договора

Стороны договора банковской гарантии: бенефициар, гарант, принципал.

Гарант – это лицо, выдающее письменный документ, который содержит обязательство оплатить денежную сумму при представлении письменного требования об оплате бенефициаром. Гарантом могут выступать лишь страховые организации, банки, другие кредитные учреждения.

Принципал – это лицо, которое является должником по обязательству, его исполнение обеспечивается банковской гарантией.

Бенефициар — это лицо, в пользу которого к выдается банковская гарантия, как в пользу кредитора принципала. Бенефициарами и принципалами могут быть как физические, так и юридические лица.

Один из главных признаков договора банковской гарантии – его независимость от обязательства, для обеспечение которого она выдается (статья 370 Гражданского Кодекса РФ). Независимость состоит в том, что она:

  • Устанавливает, что обязательство гаранта по выплате денег должно быть выполнено при повторном требовании бенефициара даже, когда обязательство, которое обеспечено банковской гарантией, в части или полностью уже выполнено, прекратилось по другим основаниям или недействительно (пункт 2 статьи 376 Гражданского Кодекса);
  • Не становится при недействительности главного обеспечиваемого обязательства недействительной ;
  • С прекращением главного обязательства не прекращается и с его изменением не изменяется .

Условия договора

Существенные условия договора банковской гарантии:

  • Валюта, в которой гарантия выплачивается и сумма гарантии;
  • Срок действия;
  • Другие условия, по отношению к которым по заявлению какой-либо стороны необходимо достичь соглашения (пункт 1 статьи 432 Гражданского Кодекса РФ).

Дополнительные условия договора банковской гарантии:

  • Указание бенефициара;
  • Ссылка на главное обязательство, для обеспечения которого она выдается;
  • Невозможность или возможность регрессного требования гаранта к принципалу при выплате им денег бенефициару (пункт 1 статьи 379 Гражданского Кодекса РФ);
  • Объем и порядок выплаты вознаграждения, которое подлежит выплате гаранту принципалом (пункт 2 статьи 369 Гражданского Кодекса РФ);
  • Документы, при представлении которых гарант должен производить выплату;
  • Возможность отзыва выдаваемой гарантии гарантом (статья 371 Гражданского Кодекса РФ);
  • Невозможность или возможность истребовать гарантом от принципала возмещение сумм, которые уплачены бенефициару не соответственно с условиями гарантии или за нарушение обязательств перед бенефициаром со стороны гаранта (пункт 2 статьи 369 Гражданского Кодекса РФ);
  • И так далее.

Форма договора о предоставлении банковской гарантии меж принципалом и гарантом подчиняется общим правилам о форме сделок. Так как гарантами могут быть только страховые организации, которые являются юридическими лицами, банки, кредитные учреждения, все их соглашения с принципалами необходимо совершать в письменной простой форме (статья 161 Гражданского Кодекса РФ).

Нарушение письменной простой формы за собой не влечет недействительности соглашения между принципалом и гарантом и влияет на дальнейшую юридическую судьбу банковской гарантии.

Она является действительной даже тогда, когда она выдается на основе устной просьбы принципала, так как выдача банковской гарантии является односторонней сделкой, которая порождает у гаранта одностороннее обязательство.

Банковская гарантия по общему правилу вступает в силу от момента ее выдачи. Но стороны могут предусматривать, что она в силу вступает также с определенной даты, от момента выдачи кредита принципалу бенефициаром, или от момента получения письменного согласия бенефициара на принятие гарантии и наступление прочих обстоятельств.

Прекращение обязательств перед бенефициаром гаранта состоится по таким основаниям (пункт 1 статьи 378 Гражданского Кодекса РФ):

  • Окончание срока, определенного в гарантии на который она выдана;
  • Уплата бенефициару суммы, на которую выдается гарантия;
  • Отказ бенефициара от собственных прав по гарантии при помощи письменного заявления об освобождении гаранта от его обязательств.
  • Отказ бенефициара от собственных прав по гарантии и ее возвращение гаранту;

Образец договора банковской гарантии

Скачать образец договора банковской гарантии

Источник: https://biznes-prost.ru/dogovor-bankovskoj-garantii.html

Образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Образец договора банковской гарантии

Банковская гарантия (БГ) – одна из форм обеспечения, которое, по правилам 44-ФЗ, участник закупки предоставляет заказчику. В этой статье мы расскажем, что такое банковская гарантия простым языком, а также раскроем ее содержание.

Юридические и финансовые источники дают сложные определения банковского поручительства, а также процесса его получения. Впервые понятие БГ появилось в Гражданском Кодексе (ГК) в девяностые годы.

Вступивший в силу в 2013 году Закон о контрактной системе (44-ФЗ) назвал БГ самым надёжным способом поставщика подтвердить свою репутацию заинтересованного и ответственного участника.

Также банковская гарантия 44-ФЗ названа единственной альтернативой передаче денежных средств в качестве обеспечения обязательств.

Участник закупки может предоставить БГ в случае обеспечения заявки (за исключением электронного аукциона) и обеспечения исполнения контракта. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта при этом даёт возможность поставщику без оттока средств участвовать сразу в нескольких закупках и исполнять одновременно несколько важных для него контрактов.

Виды банковских гарантий

БГ разделяют таким образом:

  • безотзывная и отзывная;
  • прямая и косвенная;
  • простая, синдицированная и контргарантия;
  • ограниченная и неограниченная;
  • платежная и договорная;
  • условная и безусловная.

Безотзывную нельзя отозвать, аннулировать или изменить (таковыми являются большинство БГ). Отзывную же гарант может в любой момент и без предварительного уведомления кредитора аннулировать (в этих случаях кредиторы должны быть внимательны и предусмотрительны).

Прямая выставляется банком-плательщиком, а косвенная — через банк-посредник.

Простая предоставляется банком по поручению поставщика в пользу заказчика. Контргарантия означает, что исполнение обязательств гарантирует не тот банк, который выдал документ, а другой, выбранный поставщиком.

Синдицированные используются, когда банк, в который обратился участник торгов, не обладает нужной суммой.

В таком случае он обращается за поддержкой к другому банку, а впоследствии каждый из банков-участников получает свою долю гарантийной суммы.

По ограниченной гарант отвечает только за часть обязательств, которые выражены в конкретной сумме, а по неограниченной — за всю сумму обязательств заемщика.

Платежная гарантирует оплату по векселям, аккредитивам, инкассовым операциям. Договорная подлежит исполнению по контракту.

Наконец, условную банк выплачивает только при наступлении указанных в ней условий.

Стороны банковской гарантии

Выделяют три стороны:

  • бенефициар (заказчик);
  • гарант (банк);
  • принципал (исполнитель).

Отношения между сторонами закрепляется в тексте документа, как правило, в преамбуле.

Бенефициар выступает выгодоприобретателем, для него готовится документ. Иногда заказчик по своей инициативе включает в состав документации рекомендуемый им проект БГ. Обеспечение в виде БГ помогает бенефициару избежать риска невыполнения контракта и является удобным способом проверить финансовую состоятельность принципала.

Гарант поручается за исполнителя контракта на случай срыва тем принятых на себя обязательств. Законность деятельности банка-гаранта подтверждает генеральная лицензия на осуществление финансовых операций.

Принципал в банковской гарантии — это заинтересованное в сделке с заказчиком лицо, которое не хочет изымать из оборота денежные средства (например, чтобы минимизировать затраты), а предпочитает заплатить банку за услугу предоставления обеспечения. Одновременно участник подтверждает свою надежность и стабильность своего положения на рынке, поскольку банк не выдает БГ любому желающему.

документа

БГ — частный случай независимой гарантии и имеет свои особенности. 44-ФЗ указывает, что банковская гарантия, как способ обеспечения исполнения обязательств, выдаётся банком (включенным в перечень по ст.74.

1 Налогового кодекса) и является безотзывной. В содержании БГ должны быть отражены основные условия сделки.

Банковская гарантия ГК РФ, помимо обязательного указания принципала, предусматривает два непременных условия: сумму обеспечения и срок действия.

В ст. 45 44-ФЗ список обязательных требований БГ для обеспечения заявок и исполнения контрактов существенно шире:

  • сумма;
  • обязательства принципала;
  • обязанность гаранта;
  • обязательство гаранта как фактическое поступление денежных сумм на счёт заказчика;
  • срок действия;
  • заключение договора предоставления БГ;
  • иные документы, которые устанавливает правительство.

Банк вносит информацию о выпущенной БГ в Реестр БГ не позднее одного рабочего дня после даты выдачи или внесения изменений в ее условия. Затем, в течение следующего рабочего дня, банк направляет принципалу выписку из реестра. Таким образом 44-ФЗ предъявил повышенные требования к оформлению документа и придал тем самым устойчивость возникшим гарантийным отношениям.

Образец банковской гарантии

Каждый банк устанавливает собственный бланк для БГ, поэтому невозможно привести некий универсальный образец. Но можно показать, как выглядит БГ на примере одного из банков.

В Единой информационной системе (ЕИС) в открытом доступе ведётся Реестр БГ, в состав которого включены как принятые заказчиками, так и отклонённые документы. Благодаря этому можно не только изучить примеры БГ от разных банков, но и ознакомиться с причинами отказа в принятии их заказчиком, чтобы избежать аналогичных ошибок.

Источник: https://goscontract.info/shkola-goszakupok/obrazets-bankovskoy-garantii-po-44fz

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.